Définitions
Les pockets et Investments s'appliquent aux produits d'épargne financière : Epargne boursière, Assurance vie et capitalisation, Epargne retraite et Salariale
Les poches sont principalement présentes pour les produits d'épargne retraite et salariale : elles correspondent au montant de l'épargne disponible à différentes dates. Par exemple, pour les PEE, chaque versement étant bloqué pendant 5 ans, il existe autant de poches qu'il y a de versements. En général, les versements sont faits annuellement, au moment du versement de la participation ou de l'intéressement.
Les poches peuvent également correspondent à des cas de déblocages anticipés (achat de la résidence principale, naissance du 3ème enfant, départ en retraite)
- Les données liées aux investissements sont disponibles au niveau de la réponse de l’appel API Get investments.
- Les données liées aux pockets sont disponibles dans le champ pockets présent dans la réponse de l’appel API Get investments.
Les supports d’investissement
Les données remontées par l’API
L’API permet potentiellement de récupérer de nombreuses données permettant de caractériser le support d’investissement.
De manière non exhaustive :
- Leur dénomination et ISIN
- Le nombre de parts
- La valeur de chaque part en euros ou en devise
- La date de valorisation
- Le montant total en euros des parts contenues dans le compte
- Le poids représenté dans le portefeuille
- La valeur d’achat
- Son appartenance à une grande classe d’actifs (actions, obligations, monétaire, fonds en euros, alternatif, diversifié, structuré, …)
- Le mode de gestion et son profil de risque
- Les plus ou moins values latentes (montant ou pourcentage)
- Les supports identifiés par dates et conditions de disponibilité
- Le suivi et sauvegarde de l’encours dans le temps des investissements (base hebdo)
Plus spécifiquement pour les comptes d’épargne entreprise et de retraite, les données les plus caractéristiques pourraient être :
- Leur dénomination et ISIN
- Le nombre de parts
- Le montant de chaque poche selon les dates et conditions de disponibilités
- Les supports identifiés par dates et conditions de disponibilité