Les points d’entrée
Les APIs
Les points d'entrée de l’API ‘Wealth’ permettent de récupérer les informations liées aux produits d’investissement de l’utilisateur.
L’API Wealth est une extension de l’API ‘Accounts’. Il est nécessaire d’utiliser de manière habituelle l’API ‘Accounts’ pour s'authentifier, créer et récupérer la ou les connexions de l’utilisateur.
L’API ‘Accounts’ peut par conséquent être utilisée pour récupérer les transactions des différents comptes des connexions existantes.
Les appels à l'API Wealth permettent de récupérer les données des comptes patrimoniaux de l’utilisateur, disponibles sur la ou les connexions créées avec l’API ‘Accounts’.
Les points d’entrée pour récupérer les données financières sont donc disponibles via :
Une évolution en version V3 des points d’entrée existants de l’API ‘Accounts’ (V2.1 sur la version actuelle).
- Get all the accounts
- Get a specific account
- Edit a specific account
- Delete a specific account
- Close a specific account
- Reopen a specific account
→ Permet d'avoir les caractéristiques d’un compte et sa balance : type, date d’ouverture, titulaire, somme versée, retrait etc…
Les points d’entée de l’API accounts
- Get transactions
→ Permet d'avoir l’historique de l’encours du compte selon une fréquence donnée et sur une période
De nouveaux points d’entrée dédiés Wealth
- Get all investments
→ Permet d'avoir les supports d’investissements et leurs caractéristiques
- Get balance history for all accounts
→ Permet d'avoir l’historique des balances des comptes
- Get investments history (optionnel)
→ Permet d'avoir l’historique des supports d’investissements
- Get trading orders (non disponible actuellement)
→ Permet de récupérer l’ordre passé pour la transaction boursière
Quelques informations remontées par l’API
Pour les comptes et transactions :
- le solde du compte
- la devise
- le type de produit
- la date d'ouverture
- le titulaire
- les transactions réalisées (montant, type, date de réalisation, date de débit, à venir ?)
- le numéro de compte
- le libellé du compte
- …
Pour les produits d'épargne financières:
- La liste des supports et des poches,
- la plus ou moins-value du compte,
- le type de gestion
- le profil
- …
A noter que les comptes peuvent être remontés via l’API Accounts v2.1 et v3 (avec un formalisme json légèrement différent). Les transactions sont remontés via l’API Accounts et les données purement wealth (liées aux investissement) via l’API wealth, uniquement disponible depuis la v3.
Les widgets
Linxo Connect propose 2 widgets permettant à l'utilisateur final d’administrer ses connexions et ses comptes, et de gérer ses interactions avec son ou ses établissements financiers via des interfaces graphiques dédiées.
Ces 2 widgets permettent à l’intégrateur de s’affranchir de toute la complexité inhérente à l’authentification auprès des banques via les différents canaux potentiellement disponibles.
Le premier widget permet d’effectuer l’ajout de comptes auprès d’un établissement financier, d’où résulte la création d’une connexion. Il permet en outre de gérer les demandes de ré-authentification éventuellement demandées par les banques.
Le second widget permet en outre une gestion de plus haut niveau des connexions bancaires et des comptes de l’utilisateur.
Ces 2 widgets sont paramétrables aussi bien au niveau comportemental que graphiquement de manière à pouvoir facilement s’intégrer dans le parcours utilisateur de l’intégrateur. Ils sont “responsive” et s’adapte ainsi aux différents formats d'écran.
Quelques exemples d'options de paramétrage :
- Option de sélection des comptes à synchroniser par l’utilisateur.
- Définition d’une liste d’établissement en favoris
- Le type de comptes à récupérer
- Au niveau graphisme : quelques intitulés, les fonts, couleurs, forme des boutons, …
La documentation de personnalisation : https://developers.linxoconnect.com/docs/accounts-customisation